Analisis cadangan untuk alokasi resiko pada tahun-tahun asuransi dengan theorema hattendorf

Siswoyo , Toni (2003) Analisis cadangan untuk alokasi resiko pada tahun-tahun asuransi dengan theorema hattendorf. Undergraduate thesis, FMIPA UNDIP.

[img]PDF
Restricted to Repository staff only

1948Kb
[img]
Preview
PDF
18Kb
[img]
Preview
PDF
243Kb
[img]
Preview
PDF
413Kb
[img]
Preview
PDF
283Kb
[img]
Preview
PDF
415Kb
[img]PDF
Restricted to Repository staff only

857Kb
[img]
Preview
PDF
221Kb
[img]
Preview
PDF
426Kb

Abstract

Dalam dunia asuransi jiwa, seorang pemegang polls rnembayar sejumlah premi akan mendapatkan pertanggungan yang besamya jauh lebih besar dari premi yang dibayarkan keperusahaan. Bagi perusahaan asuransi jiwa, sejuncila.h pemegang polis yang bertransaksi diperkirakan hanya sebagian yang akan mendapatkan pertanggungan, perkiraan tersebut yang menjadikan dasar dalarn penentuan besar pertanggungan yang bisa dikeluarkan perusahaan. Jadi perusahaan mempunyai target minimal pemegang polis agar perusahaan tidak men.galami kerugian. Jika pemegang polls yang bertransaksi pada suatu periode, dibawah target periode tersebut, maka kekurangan dana yang digunakan untuk inenutupi pertanggungan adalah jumlah bersih resiko yang ditanggung perusahaan. Dengan rnenganalisis cadangan (sejurrilah dana yang terkuinpul diperusahaan), perusahaan dapat mengalokasikan resiko untuk tahun-tahun asuransi untuk periode tahunan. Salah sate cara untuk untuk menentukan besar resiko pada tahun perhitungan adalah dengan menggunakan Theorema Hattendorf. Dengan Theorema Hattendorf hanya memperhitungkan keadaan sekarang dan yang akan datang. In life insurance, an insured who pays an amount of premiums will obtain a larger death benefit compared with the premiums that pays for the insurer. For the insurer, a numbers of transact insured predicted only a few of them will obtain the death benefit. Some prediction from insurer become the foundation for which to definite the amount of death benefit that the insurer will pay for. There for, insurer must preserve a minimal target of insured beneath the target, then the lack of cost to cover the death benefit is the risk net amount which is guaranteed by the insurer. Using the analysis of benefit reserve (an amount of cost stored by the insurer), the insurer will use benefit reserve to allocate the risk for years of insurance with annual periode. Some way to define the risk quantity on the calculation years is using the Hattendorf Theory. With Hattendorf Theory we do not need calculate past condition.

Item Type:Thesis (Undergraduate)
Subjects:Q Science > QA Mathematics
Divisions:Faculty of Science and Mathematics > Department of Mathematics
ID Code:31662
Deposited By:Mr UPT Perpus 1
Deposited On:24 Nov 2011 08:38
Last Modified:24 Nov 2011 08:38

Repository Staff Only: item control page